Cuenta corriente
Resumen
La cuenta corriente muestra el saldo y los movimientos con cada contacto:
- cuánto te deben los clientes
- cuánto debés a proveedores
Se actualiza con ventas, compras, pagos y notas. Es la base del control de deuda del negocio (no confunde saldo con dinero en caja).
Usala cuando necesites responder: “qué debe este cliente”, “qué le debemos a este proveedor”, “qué comprobantes siguen pendientes” o “por qué este cobro no cerró la deuda”.
Antes de empezar
- Tener contactos cargados.
- Registrar ventas o compras.
- Para registrar un cobro desde cuenta corriente de clientes: permiso para ingresar movimientos/cobros de clientes.
- Para registrar un pago desde cuenta corriente de proveedores: permiso para ingresar movimientos/pagos de proveedores.
- Compartir el saldo no requiere un permiso extra: alcanza con poder ver la cuenta corriente.
Ubicación dentro del sistema
| Vista | Ruta operativa |
|---|---|
| Cuenta corriente de clientes | Finanzas → Cuenta corriente clientes |
| Cuenta corriente de proveedores | Finanzas → Cuenta corriente proveedores |
También podés abrirla desde:
- el listado o la ficha de Contactos (Cta Cte Cliente / Cta Cte Proveedor)
- el flujo de cobro/pago asociado al contacto
Venta / Compra → Cuenta corriente → Cobro o Pago
👉 Ahí se ve la deuda y, con permiso, se registra el cobro o el pago.
Hay un informe Excel de cuenta corriente aparte del listado operativo de saldos.
Qué permite hacer
- Ver saldo actual por contacto (columnas Contacto, Saldo, Última operación). El listado abre ordenado por última operación, las más recientes primero
- Abrir los movimientos con un clic en el nombre o razón social (misma acción que el detalle del menú de la fila). Mientras cargan ves el estado y, si falla, el error
- En la grilla de movimientos, ocultar columnas. La elección se recuerda en este navegador
- En clientes, desde los movimientos: Historial comercial y, si hay crédito y permiso de cobro, Aplicar saldo a favor
- Analizar comprobantes e importes en la grilla de movimientos
- Abrir el comprobante desde el número en la grilla
- Compartir un resumen del saldo (copiar, WhatsApp o email)
- Registrar cobro (cliente) o pago (proveedor) según permisos
- Exportar listado o movimientos (PDF/CSV según la vista)
Qué cambia y qué no cambia
La cuenta corriente:
- ✔️ Registra deuda automáticamente con operaciones comerciales
- ✔️ Se actualiza con cobros y pagos
- ✔️ Mantiene historial de movimientos
- ✔️ Permite registrar cobro/pago desde el diálogo (con permiso)
- ❌ No es caja: no representa dinero físico disponible
- ❌ Compartir no publica un link externo: solo copia o abre WhatsApp/email con un texto
La disponibilidad de dinero se revisa en Caja diaria.
Procedimiento
- Entrá a la cuenta corriente de clientes o proveedores (o abrila desde el contacto).
- En el listado, buscá el contacto.
- Hacé clic en el nombre o razón social (o usá el detalle del menú de la fila).
- En el diálogo de movimientos revisá:
- saldo actual (el color indica el sentido del saldo)
- la grilla de comprobantes (fecha, importes, saldo acumulado cuando aplica)
- Si hace falta, abrí un comprobante desde su número.
- En clientes, desde las acciones de la cabecera podés abrir Historial comercial o Aplicar saldo a favor.
- Opcional: usá Compartir o registrá un cobro/pago.
- Volvé a revisar el saldo para confirmar que el movimiento aplicó.
Compartir saldo
- Abrí los movimientos del contacto.
- En la barra de acciones, elegí Compartir.
- Copiá el resumen o envialo por WhatsApp o email.
El texto incluye tipo de cuenta (cliente/proveedor), contacto, saldo y fecha. Usa el saldo que ves en pantalla al momento de compartir.
Comprobantes desde cuenta corriente (cliente)
En cuenta corriente de cliente, al abrir una venta desde la grilla entrás a la consulta de comprobantes:
- vistas Nativo / Fiscal cuando corresponde
- formatos Ticket / A4 en fiscal con facturación ARCA
- Enviar por correo el PDF de la venta (nativo y fiscal en el mismo mensaje, si hay documento fiscal)
Notas de crédito o débito usan el visor unificado (Ticket/A4 en vista fiscal cuando aplica). Cobros asociados y comprobantes de proveedor se abren como PDF habitual.
Detalle de envío y A4 también en Ventas.
Cómo interpretar el saldo
| Situación | Qué significa |
|---|---|
| Cliente con saldo pendiente | El cliente tiene deuda asociada a ventas, notas o movimientos no cancelados. |
| Proveedor con saldo pendiente | La organización tiene deuda asociada a compras o movimientos de proveedor. |
| Saldo en cero | No hay deuda pendiente para ese contacto, o los comprobantes fueron compensados. |
| Última operación antigua | Puede indicar que no hubo movimientos recientes o que el cobro/pago se registró en otro contacto. |
Casos frecuentes
Cliente con deuda
Permite ver cuánto debe y qué comprobantes están pendientes. Abrí la venta desde el número para revisar o reenviar el comprobante.
Proveedor a pagar
Permite identificar pagos pendientes y montos. Los comprobantes de compra se abren en PDF.
Conciliación
Compará movimientos del sistema con registros externos. Podés exportar la grilla para llevar el detalle fuera del sistema.
Cobro desde cuenta corriente
Cuando un cliente tiene deuda, registrá un cobro desde el diálogo o desde el menú del listado si tu perfil tiene permiso.
Ese cobro reduce el saldo del contacto y aparece luego en caja diaria según fecha, medio de pago y configuración.
Recordatorio de saldo al contacto
Usá Compartir → WhatsApp o email para enviar el saldo actual sin armar el mensaje a mano.
Recomendaciones de uso
Usá cuenta corriente como referencia principal de deuda.
👉 No la confundas con caja: no representa dinero disponible.
Antes de compartir, confirmá que el saldo en pantalla es el que querés comunicar.
Si algo sale mal
-
Saldo incorrecto
- Revisá ventas, compras y pagos aplicados.
- Confirmá que el movimiento se haya registrado sobre el contacto correcto.
- Verificá si existen notas de crédito, notas de débito o movimientos manuales.
-
El cobro no aparece
- Revisá que el pago haya sido guardado correctamente.
- Verificá la fecha del cobro.
- Confirmá que el medio de pago esté cargado.
- Si fue Mercado Pago, verificá que haya quedado aprobado.
-
No podés registrar el cobro o pago
- Revisá los permisos del perfil del usuario.
- Si el botón no aparece o está deshabilitado, puede faltar el permiso de acción correspondiente.
-
No puedo enviar el comprobante por correo
- El envío del PDF de la venta requiere email en la ficha del contacto.
- Desde cuenta corriente de proveedor el PDF se consulta, pero el envío por correo del comprobante de venta aplica al circuito de cliente/ventas.
Buenas prácticas
- Controlá saldos regularmente.
- Aplicá cobros y pagos sobre el contacto correcto.
- Evitá dejar movimientos sin revisar.
- Preferí WhatsApp o email de Compartir cuando el destinatario es el contacto; copiar al portapapeles sirve para pegar en otra herramienta.